美財政部警告：中國護照持有人涉墨西哥販毒洗錢3120億美元

美國財政部發布史上最嚴厲警告，敦促美國金融機構監控持中國護照人員，警示他們可能涉及的洗錢行為。根據財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）的分析，過去五年內，涉案的中國洗錢網絡與墨西哥販毒集團合作，透過美國金融系統轉移的疑似非法資金高達3120億美元。

此次警告首次明確指出中國洗錢網絡與墨西哥販毒集團間的合作，尤其涉及芬太尼毒品走私所得洗錢。根據FinCEN分析，2020年至2024年間，美國境內金融機構提交的13萬7千多份銀行保密法（BSA）報告中，涉及該網絡的可疑交易總額約達3120億美元。財政部反恐與金融情報副部長約翰·赫利強調，這些洗錢網絡助長販毒集團毒害美國民眾，還涉及人口販運，在全美造成嚴重破壞。

對於持中國護照的金融客戶，銀行被要求特別注意包含“學生”、“家庭主婦”、“退休”或“勞工”等職業卻進行異常大額交易的狀況，這些被視為可能被利用為「錢袋子」的紅旗。FinCEN指出，有時候客戶出示的中國護照和簽證照片相同，儘管發放時間相隔多年，亦應提高警覺。

這些洗錢網絡成為被美國財政部列為外國恐怖組織的墨西哥販毒集團的關鍵資金清洗渠道。墨西哥限制美元大額存款，中國則限制民眾每年向海外匯款5萬美元，雙重管控促使犯罪分子利用洗錢網絡繞過法律限制。FinCEN分析指出，這些網絡不僅涉及販毒，還涉及人口販運和醫療詐騙，其中在紐約州83家成人日間照護中心中，有7.66億美元的可疑交易與人口販運有關聯。

在美國房地產市場中，這些網絡也有大量涉入。17,389份涉案報告揭示，超過537億美元的可疑資金透過購買高價房產進行清洗，經常使用空殼公司和被招募的中間人操作。除了房地產，這些組織還利用貿易洗錢手法，透過代購渠道購買奢侈品出口至中國，甚至內部策劃銀行員工協助開戶，以及提供偽造的中國護照，助長非法資金流動。

此次財政部發布的公告代表美國對抗芬太尼危機背後金融支援結構的最全面行動，芬太尼2023年導致超過7萬人死亡。早在2024年，一起案件就揭露了錫那羅亞販毒集團與中國地下銀行合作洗錢5,000萬美元的規模，顯示這些洗錢網絡在跨國犯罪中影響日益擴大。